银行从业中级风险管理难_2018银行风险案例_中级风险管理

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一、单项选择题(共90题,每题0.5分) 以下各小题所给出的4个选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填入括号内。

1.下列关于风险的定义(

)最符合目前金融监管当局对风险管理的思考模式。

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人民网广州2月14日电 近日,本网从中国工商银行广东省分行获悉,该行2018年依托自主研发的风险大数据服务平台“工银融安e信”,共堵截电信网络诈骗近33000笔,金额达10.14亿元,保障了市民群众的财产安全。

据介绍,“工银融安e信”是工行运用大数据和信息化技术,于2013年自主研发投产的银行业首个风险大数据服务平台。该平台以风险名单管理为核心,整合了各级政府、工行内部、社会公信体系和境内外反欺诈组织等多方信息,集风险目标识别、风险交易预警、风险方案管控、风险评估等多项功能于一体,为各行业机构及个人提供全面、实时的欺诈风险信息综合服务。

截至目前,“工银融安e信”已累计为150余家银行同业提供风险防控大数据服务,在推动银行业防范化解金融风险、保障银行业务安全、保护客户资金安全等方面发挥了良好作用。

同时,广东工行还进一步加强与各级公安机关、监管部门及同业金融机构的合作联动,不断提高防范和拦截电信网络诈骗精准性、时效性和全面性。2018年该行共抽调42名员工入驻各地反欺诈中心,协助各级反诈中心累计查询56522个银行账户、止付17279个银行账户、止付金额达27888万元,均位居同业首位。

例如,2018年初该行辖内茂名分行一公司遭遇大额诈骗,网点工作人员知悉后协助客户报警,并立即联系工行驻当地反诈中心人员进行线上线下双重紧急止付,最终成功帮客户堵截了2000万元。据统计,2018年,广东工行配合各地公安机关办理全国电信诈骗资金返还479笔,返还3900多万元,单笔最大金额2000万元。

除此之外,广东工行还大力配合公检法部门打击各类违法犯罪行为,切实履行打击外部风险案件的法律义务和社会责任。如2018年,该行粤西地区一网点成功解救被传销团伙控制的人质,并先后配合公安部门开展数起网络传销案、非法集资诈骗案的调查工作,通过严密监控涉案资金去向、对涉案相关账户进行冻结等多种措施,助力公安机关侦查破案。

仅2018年广东工行全辖共协助公安机关抓获不法分子超20人。因此,该行平安金融的建设成效多次受各级政府、监管部门和群众的肯定与感谢,全年共收到表扬信和感谢信41封、锦旗4面,并荣获2016—2017年度广东省金融系统综合治理(平安金融)先进集体,省行及辖内各地市分行连续多年被当地公安机关评为治安保卫重点单位先进保卫机构。

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